Seguro de Caución para Concesiones Administrativas y de Servicios Públicos
Nuestro Seguro de Caución para Concesiones Administrativas y de Servicios Públicos garantiza la adjudicación y explotación de tus contratos de concesión con la Administración Pública sin inmovilizar tus recursos financieros ni consumir tus líneas de crédito bancarias.
¿Qué es y para qué sirve?
Una concesión administrativa es un contrato mediante el cual una entidad pública (Estado, Comunidad Autónoma o Ayuntamiento) otorga a una empresa privada el derecho a gestionar un servicio público o a explotar un bien de dominio público durante un periodo determinado (por ejemplo: gestión de aguas, transporte de viajeros, cafeterías en hospitales, instalaciones deportivas o autopistas).
El seguro de caución se presenta como la solución financiera más eficiente para cubrir estas exigencias durante toda la vida útil de la concesión, que a menudo se extiende durante décadas.
Principales condicionantes y garantías que cubrimos:
Para adjudicar este contrato, la Ley de Contratos del Sector Público (LCSP) exige al concesionario la presentación de una garantía definitiva y/o de explotación. Esta fianza tiene como objetivo:
1. Asegurar la correcta prestación del servicio: Garantizar que la empresa operará el servicio o explotará la infraestructura cumpliendo estrictamente con los niveles de calidad y los plazos estipulados en el pliego de condiciones.
2. Garantizar las inversiones y el mantenimiento: Asegurar que se realizarán las obras previas necesarias y se mantendrán las instalaciones en perfecto estado hasta su reversión a la Administración.
3. Avalar el pago del canon: Garantizar que el concesionario abonará a la Administración las cuotas o el canon periódico acordado por el derecho de explotación.
DOCUMENTACION:
- Cuentas anuales oficiales completas: Balances, Cuentas de Pérdidas y Ganancias y Memorias de los dos últimos ejercicios cerrados, debidamente depositadas en el Registro Mercantil.
- Informe de auditoría: Si la empresa está obligada por ley a auditarse o si lo hace de forma voluntaria.
- Cierre provisional del ejercicio en curso: Balance de sumas y saldos y cuenta de explotación provisional a la fecha más reciente posible (habitualmente a trimestre vencido).
- Informe CIRBE del Banco de España: Detalle bancario agregado y desglosado actualizado
Pliegos de la licitación:
• PCAP: Pliego de Cláusulas Administrativas Particulares (donde se estipulan importe, porcentaje de garantía, régimen de penalizaciones, canon y duración).
• PPT: Pliego de Prescripciones Técnicas (requisitos operativos y niveles de servicio exigidos). - Resolución de adjudicación o requerimiento de garantía: Notificación oficial donde la mesa de contratación designa la oferta ganadora y concede el plazo formal para depositar la garantía definitiva.
- Modelo oficial de certificado de caución: Modelo de texto exigido por la Administración (habitualmente el modelo oficial de la Caja General de Depósitos o el específico del ente autonómico/local).
- Oferta económica y técnica adjudicada: Copia del canon propuesto, bajas ofertadas y compromisos de inversión asumidos
Modelo Económico-Financiero de la Concesión (Business Plan)
DOCUMENTACION:
Al tratarse de proyectos de explotación a medio y largo plazo, este bloque es crítico para que el departamento de riesgos apruebe la operación.
• Plan económico-financiero proyectado: Modelo financiero a lo largo de toda la vida de la concesión que refleje:
o Proyección de ingresos (tarifas, demanda estimada o pagos por disponibilidad de la Administración).
o Estructura de costes operativos anuales (OPEX).
o Inversiones iniciales y de reposición (CAPEX).
o Cuenta de explotación y flujos de caja libres (cash flows) proyectados.
• Estructura de financiación del proyecto:
o Cartas de compromiso o contratos de financiación bancaria (Project Finance, préstamos corporativos o leasing para maquinaria/vehículos).
o Compromiso de aportación de fondos propios (equity) por parte de los socios
Capacidad Técnica y Operativa (Track Record)
Demuestra la experiencia real del operador en la gestión del servicio público objeto del contrato:
• Memoria de experiencia de la empresa: Relación de contratos similares gestionados con éxito en los últimos 3 a 5 años.
• Certificados de buena ejecución: Documentos expedidos por otras administraciones públicas que certifiquen el cumplimiento impecable de concesiones anteriores.
• Plan de subcontratación (si aplica): Identificación y solvencia de los principales subcontratistas para obras previas o mantenimiento especializado.
Documentación Societaria y Régimen de Garantías (UTEs / SPV).
En concesiones, es muy habitual licitar bajo fórmulas consorciadas o crear empresas ad-hoc:
• En caso de UTE (Unión Temporal de Empresas):
o Compromiso formal de constitución de la UTE (indicando porcentaje de participación de cada socio).
o Documentación financiera (bloque 1) y poderes de todas las empresas integrantes.
• En caso de Sociedad Concesionaria (SPV):
o Estatutos de la nueva sociedad creada para el proyecto.
o Garantías cruzadas o compromisos de afianzamiento solidario de las matrices a favor de la aseguradora.
• Documentación legal habitual: Escrituras de constitución, poderes de los firmantes, acta de titularidad real y certificados positivos vigentes de estar al corriente con la AEAT y la Seguridad Social